施工資質(zhì)合作企業(yè)運(yùn)營資金管理問題完善對策

1強(qiáng)化企業(yè)資金流動的監(jiān)管力度

企業(yè)要根據(jù)自身的實(shí)際情況來制定科學(xué)合理的統(tǒng)一管理標(biāo)準(zhǔn)，建立健全客戶信用分析、管理體系，通過對企業(yè)合作客戶的經(jīng)營狀況、償債能力的科學(xué)分析來評定客戶的信用等級，設(shè)立專門的部門來對信譽(yù)用戶進(jìn)行必要的動態(tài)跟蹤，按系統(tǒng)評定的信譽(yù)等級來確定客戶的信用額度及還款期限。企業(yè)還可以通過建立款項(xiàng)追收的考核機(jī)制來有效應(yīng)對在外部回收款項(xiàng)上所遇到的難題，施工資質(zhì)合作把部門的績效考核與賬款清收情況聯(lián)系起來，將賬款回收工作具體落實(shí)到每一位責(zé)任人身上，并把該項(xiàng)工作的完成情況納入到績效考核指標(biāo)中來。同時，企業(yè)還可以實(shí)行獎勵機(jī)制，對于任務(wù)完成率較高的部門或者個人給予獎勵，提升員工工作積極性。此外，對于那些賬款拖欠時間過長、賬款數(shù)目較大的項(xiàng)目要及時制定相應(yīng)的解決策略，借助法律手段來維護(hù)企業(yè)自身合法權(quán)利。其次，企業(yè)應(yīng)該對內(nèi)部往來的賬款進(jìn)行及時的清理結(jié)算，以保證各部門單位之間的有效運(yùn)作，針對該項(xiàng)工作，企業(yè)可以以制度的形式來統(tǒng)一要求各內(nèi)部單位簽訂交易授權(quán)書，按照一定的時間周期在企業(yè)財(cái)務(wù)平臺上確認(rèn)交易對賬單，然后再根據(jù)賬單記載的各項(xiàng)信息來劃扣交易結(jié)算資金。

2建立健全資金預(yù)算管理體系

在企業(yè)資金管理過程中，建立健全資金預(yù)算管理體系有著十分重要的意義，企業(yè)應(yīng)該把一定周期內(nèi)的資金預(yù)算放在工作開展的首位，要重視月度、季度以及年度資金預(yù)算的管理工作。相較于月度和季度的資金預(yù)算來說，年度資金預(yù)算的變動差異較大，預(yù)算數(shù)據(jù)也較為寬泛，在具體操作過程中不太容易細(xì)化，數(shù)據(jù)也不夠全面。因此，企業(yè)必須采取有效措施來全面提升財(cái)務(wù)管理部門的資金計(jì)劃工作水平，來保障企業(yè)資金安全有效運(yùn)行。企業(yè)可以通過平衡內(nèi)部整體資金來制定預(yù)算，不斷優(yōu)化企業(yè)預(yù)算編制來幫助企業(yè)資金的加速運(yùn)轉(zhuǎn)，需要注意的是，預(yù)算的制定準(zhǔn)則要立足于企業(yè)的整體經(jīng)營實(shí)際。企業(yè)的下級部門在規(guī)定的時間周期內(nèi)將本部門或本單位層級的預(yù)算數(shù)據(jù)報(bào)給上級直屬部門，再結(jié)合成員單位的規(guī)劃及需要來形成一定的操作體系。優(yōu)化和健全資金管理體系主要可以從以下幾個層面來具體實(shí)施：首先企業(yè)可以在每年的最后兩個月計(jì)劃下一年度的資金預(yù)算，企業(yè)再根據(jù)自身的實(shí)際情況及整體發(fā)展戰(zhàn)略來對次年的預(yù)算進(jìn)行安排和部署，把目標(biāo)進(jìn)一步細(xì)化后分到下級單位中，資質(zhì)形成精確的資金預(yù)算管理體系；其次，企業(yè)應(yīng)該制定明確的責(zé)任劃分，把各部門負(fù)責(zé)人員的預(yù)算工作報(bào)表填報(bào)情況以及資金執(zhí)行情況都納進(jìn)預(yù)算工作的管控范圍。在該過程中，由預(yù)算員來匯總企業(yè)的整體預(yù)算數(shù)據(jù)，并及時整理和審查相關(guān)預(yù)算數(shù)據(jù)，分析業(yè)務(wù)部門可能存在的資金管理問題，有效制定應(yīng)對措施，并促進(jìn)部門之間的協(xié)調(diào)性，更好地完成資金預(yù)算工作。最后是設(shè)定科學(xué)、合理的資金預(yù)算考核指標(biāo)，把嚴(yán)資金預(yù)算的審核考察大關(guān)，對各部門資金管理工作進(jìn)行有效的約束，嚴(yán)格審查超出預(yù)算范圍的資金使用。

3加強(qiáng)資金管理平臺的建設(shè)

在現(xiàn)代信息技術(shù)高速發(fā)展的當(dāng)今時代，企業(yè)發(fā)展的一項(xiàng)重要內(nèi)容就是信息化建設(shè)，現(xiàn)代信息化平臺的建設(shè)也是企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)，能夠有效促進(jìn)企業(yè)資金管理工作的運(yùn)行。要提升企業(yè)資金管理工作的質(zhì)量和效率，就必須要全面改進(jìn)企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的軟件設(shè)施及硬件設(shè)施。企業(yè)在開展日常的資金管理工作過程中要按時監(jiān)測并升級相關(guān)的財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)，提升信息系統(tǒng)的覆蓋率，促進(jìn)企業(yè)各部門業(yè)務(wù)操作的順利開展。除此之外，還要及時更新系統(tǒng)的硬件設(shè)施設(shè)備，強(qiáng)化平臺管理服務(wù)器的性能，從外部條件上提升服務(wù)器水平。同時，企業(yè)要積極征詢下級部門及各成員單位的意見和需求，再根據(jù)下級部門及成員單位的反饋信息來完善財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)，提高企業(yè)的日常業(yè)務(wù)與信息系統(tǒng)匹配度，創(chuàng)新企業(yè)服務(wù)產(chǎn)品內(nèi)容，進(jìn)而優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少財(cái)務(wù)人員的工作量，提高清算系統(tǒng)的運(yùn)行效率。此外，企業(yè)還要配備專業(yè)的技術(shù)人員對財(cái)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行周期性的常規(guī)檢修和維護(hù)，促進(jìn)企業(yè)資金管理系統(tǒng)的優(yōu)化管理。其次，企業(yè)應(yīng)該大力拓展金融服務(wù)功能，在國家法律規(guī)定的范圍之內(nèi)加大金融服務(wù)創(chuàng)新力度，形成有特色的金融服務(wù)。

4合理釋放專戶資金

企業(yè)在資金管理過程中，容易出現(xiàn)對商業(yè)銀行過于依賴的現(xiàn)象，這在一定程度上會影響企業(yè)部分資金的歸集。企業(yè)可以通過以下幾種方式來降低自身對商業(yè)銀行的依賴性，其一是通過開展保函、銀行承兌匯票等方式來替代商業(yè)銀行的有關(guān)業(yè)務(wù)，有效將存儲于商業(yè)銀行中的資金歸集起來。其二是通過設(shè)計(jì)科學(xué)的外匯產(chǎn)品來應(yīng)對企業(yè)所涉及到的相關(guān)外匯業(yè)務(wù)，開通一些簡單、易操作的外匯幣種存款業(yè)務(wù)，利用活期存款、定期存款等方式來促進(jìn)企業(yè)資金的回籠。同時要減少不同貨幣的兌換業(yè)務(wù)，在最大限度上降低匯兌風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)一步完善企業(yè)的業(yè)務(wù)體系，不僅有利于降低企業(yè)資金管理的風(fēng)險(xiǎn)，還可以促進(jìn)資金的合理運(yùn)用。企業(yè)還可以制定針對性較強(qiáng)的績效考核指標(biāo)，來梳理下級部門及成員單位的資金流轉(zhuǎn)性質(zhì)，結(jié)合賬戶資金統(tǒng)計(jì)表來對各部門、各單位的月度資金管理情況進(jìn)行通報(bào)。此外，企業(yè)還要加強(qiáng)對相關(guān)票據(jù)的監(jiān)管，以此來保障資金管理工作的安全性。企業(yè)可以在原來的資金管理體系的基礎(chǔ)上增加票據(jù)管理的版塊，建立科學(xué)的使用審批制度，及時監(jiān)控管理成員單位兌匯票行為，降低資金管理風(fēng)險(xiǎn)。